Spis treści
Senatorowie Elizabeth Warren i Roger Marshall zaproponowali 14 grudnia projekt ustawy mający na celu ograniczenie prania pieniędzy oraz finansowania terrorystów i nieuczciwych narodów za pośrednictwem kryptowaluty.
Projekt ustawy, tzw Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy związanych z zasobami cyfrowymima również na celu „zmniejszenie ryzyka, jakie kryptowaluty i inne aktywa cyfrowe stwarzają dla bezpieczeństwa narodowego Stanów Zjednoczonych poprzez zamykanie luk” w obecnym systemie.
Proponowane prawo nakładałoby na osoby ze Stanów Zjednoczonych obowiązek składania raportów, jeśli dokonywały transakcji na aktywach cyfrowych o wartości ponad 10 000 USD za pośrednictwem jednego lub więcej kont poza Stanami Zjednoczonymi.
Ponadto, jeśli ustawodawstwo zostanie przyjęte, rozszerzyłoby to niektóre obowiązki wynikające z ustawy o tajemnicy bankowej na kryptowaluty, w tym zasady KYC, które będą miały zastosowanie do uczestników kryptowalut, takich jak dostawcy portfeli, górnicy i walidatorzy.
Dałoby to Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) uprawnienia do wdrożenia proponowanej zasady wymagającej od instytucji zgłaszania niektórych transakcji dotyczących niehostowanych portfeli, w których użytkownicy mają pełną kontrolę nad zawartością, zamiast polegać na wymianie transakcji.
Ponadto instytucje finansowe nie będą mogły przeprowadzać transakcji za pomocą mikserów kryptowalut, takich jak gotówka Tornado, narzędzi zaprojektowanych w celu ukrycia pochodzenia funduszy, a także monet zapewniających prywatność.
Warto jednak zauważyć, że sekcja trzecia, część a proponowanej ustawy wymaga, aby każdy, kto pisze oprogramowanie, które wysyła, odbiera lub podpisuje transakcje bitcoin, takie jak górnicy kryptowalut i walidatory, uzyskał licencję na przekaz pieniężny. Niemniej jednak amerykańskie sądy wielokrotnie odrzucały próby uregulowania tworzenia oprogramowania kilka razy.
Jako część projektu, sekcja 4 mówi o obowiązkach, które niektóre agencje rządowe wykonałyby, gdyby projekt został przyjęty. Agencje rządowe obejmują Sekretarza Skarbu, Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisję Handlu Kontraktami Towarowymi (CFTC).
Zakres obowiązków obejmuje przegląd procesów dotyczących programów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz obowiązków sprawozdawczych podejmowanych przez firmy podlegające regulacjom
Przeczytaj nasz najnowszy raport rynkowy
Głębokie nurkowanie Bitcoin: 15 mln BTC w samoobsłudze, gdy wypłaty z Binance osiągają szczyt, instrumenty pochodne przechodzą na „wyłączenie ryzyka”
Cotygodniowe podsumowanie kluczowych wskaźników Bitcoina wpływających na jego ceny na rynku, publikowane w każdy weekend.
