Rynki krypto od dawna wiązane są z finansowaniem nielegalnych operacji, w tym działalności terrorystycznej. Podczas niedawnej dyskusji na Kapitolu poruszono kwestię zasadności łączenia kryptowalut z terroryzmem. Z jednej strony podkreślano przypadki wykorzystywania krypto do omijania sankcji i prania brudnych pieniędzy. Z drugiej - zwracano uwagę na przejrzystość transakcji dzięki technologii blockchain. Wiele osób apelowało też o większe środki na walkę z przestępczością w sektorze krypto.
Rynki krypto służą terrorystom?
Podczas dyskusji na Kapitolu poruszono kwestię powiązań rynku krypto z finansowaniem terroryzmu. Przytoczono przykłady wykorzystywania kryptowalut w tym kontekście, między innymi przez Hamas i podmioty objęte sankcjami.
Jednak wiele osób zauważyło, że oskarżenia te są mocno przesadzone. Co prawda zdarzają się incydenty z udziałem krypto-przestępców, ale nie można generalizować i piętnować całego rynku.
Podejście organów ścigania
Przedstawiciele organów ścigania przyznali, że choć faktycznie odnotowano przypadki wykorzystania kryptowalut przez terrorystów i przestępców, to skala tego zjawiska jest znacznie mniejsza niż początkowo sądzono.
Uznano jednak, że należy poświęcić więcej uwagi kwestii przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy za pośrednictwem krypto.
Blockchain zapewnia przejrzystość transakcji
Wielu ekspertów zwracało uwagę na zalety technologii blockchain, która stanowi fundament rynku krypto. Dzięki rejestrowaniu transakcji w publicznym, rozproszonym rejestrze zapewnia ona znacznie większą przejrzystość niż system finansowy oparty na bankach.
Organy ścigania łatwiej mogą więc identyfikować i śledzić podejrzane transfery środków wykorzystujące kryptowaluty.
Publiczny charakter rejestrów blockchain daje większą kontrolę nad przepływem funduszy niż tradycyjny, zamknięty system bankowy - przyznał przedstawiciel Coinbase.
Korzyści dla organów ścigania
Dane zawarte w łańcuchach bloków pozwoliły Coinbase zidentyfikować ponad 8 milionów podejrzanych portfeli kryptowalutowych. Ułatwiło to walkę z praniem pieniędzy i przestępczością w sektorze krypto.
Offshore koncentruje działalność przestępczą
Eksperci zgodnie stwierdzili, że głównym problemem jest koncentracja nielegalnych operacji poza jurysdykcją USA - na tzw. platformach offshore.
Dlatego należy skupić działania organów ścigania na międzynarodowej współpracy, aby nie dopuścić do tego, by kryptowaluty stały się polem do popisu dla przestępców.
| Kraje z największą liczbą platform offshore wykorzystywanych przez przestępców | Seychely | Panama |
| Odsetek transakcji podejrzanych | 12% | 8% |
Technologia blockchain chwalona przez ekspertów
Podczas dyskusji na Kapitolu, zarówno obecni tam przedstawiciele organów ścigania, jak i eksperci z sektora krypto, chwalili technologię blockchain.
Zgodnie podkreślali jej zalety w zakresie przejrzystości i możliwości analizy danych o transakcjach. Dzięki blockchain łatwiej identyfikuje się nielegalne schematy prania pieniędzy czy omijania sankcji.
Eksperci zaapelowali jednak o stosowanie technologii blockchain z umiarem - aby nie doprowadzić do nadmiernej ingerencji państwa w prywatność użytkowników krypto.
Więcej środków na walkę z przestępczością w krypto
Przedstawiciele amerykańskich instytucji finansowych stwierdzili, że aby skutecznie zwalczać wykorzystywanie kryptowalut do celów przestępczych, konieczne jest zwiększenie nakładów i uprawnień odpowiednich organów.
Zaapelowali do Kongresu USA o przyznanie większych funduszy m.in. FinCEN. Pozwoli to rozbudować działy analityczne i zintensyfikować działania operacyjne ukierunkowane na rynek krypto.
Przedstawiciele amerykańskich instytucji finansowych stwierdzili, że aby skutecznie zwalczać wykorzystywanie kryptowalut do celów przestępczych, konieczne jest zwiększenie nakładów i uprawnień odpowiednich organów. Zaapelowali do Kongresu USA o przyznanie większych funduszy m.in. FinCEN. Pozwoli to rozbudować działy analityczne i zintensyfikować działania operacyjne ukierunkowane na rynek krypto. Zdaniem ekspertów walka z przestępczością kryptowalutową wymaga międzynarodowej koordynacji działań. Kluczowe instytucje powinny otrzymać dodatkowe środki na monitorowanie transakcji blockchain.Podsumowanie
Podczas niedawnej dyskusji na Kapitolu poruszono tematykę związków rynku krypto z finansowaniem terroryzmu. Z jednej strony przytoczono konkretne przykłady wykorzystania kryptowalut w tym kontekście. Z drugiej - podkreślano zalety technologii blockchain, która zapewnia przejrzystość transakcji i ułatwia ściganie przestępstw.
Ostatecznie stwierdzono, że choć zdarzają się incydenty z udziałem krypto-przestępców, to nie można negatywnie generalizować całego rynku krypto. Ważna jest jednak czujność organów ścigania i przeciwdziałanie potencjalnym nadużyciom.
