Spis treści
Do 10 stycznia 2020 roku giełdy kryptowalutowe mają obowiązek wdrożenia regulacji nakładanych przez dyrektywę AMLD5. Przyjrzyjmy się najważniejszym faktom i opiniom wygłaszanym na ten temat.
Dyrektywa AMLD5 – co to?
5AMLD jest aktem prawnym Unii Europejskiej. Nakłada on na giełdy fiat-krypto oraz portfele powiernicze w UE nowe regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Rozporządzenie wchodzi w życie 10 stycznia 2020 i jedne giełdy są na nie przygotowane, a inne mogą ty wymogom nie sprostać.
Były specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), a obecny szef Elliptic, David Carlisle wyraził się niedawno o głównym micie dotyczącym kryptowalut, że te duże kryptowaluty wcale nie są do końca anonimowe i można je namierzyć.
Dyrektywa piąta AML to nic innego, jak obowiązek monitorowania transakcji klientów wraz z ze składaniem raportów o podejrzanych działaniach, nakładany na giełdy krytowalut. Muszą one przestrzegać protokołu Know Your Customer (KYC).
Przechodzenie przez protokół KYC to obowiązek dostarczenia przez klientów platform dokumentów potwierdzających tożsamość. Mają oni również zaświadczyć, ze nie będą prowadzili żadnych złośliwych aktywności.
Poznaj więcej informacji o przykładowych projektach:
Jak wygląda gotowość giełd na dyrektywę AMLD5?
Carlisle pytany o gotowość giełd do zmian, odparł, że ma mieszane uczucia, ale dodał, że giełdy amerykańskie, już działające u siebie w podobnych warunkach i są przygotowane do nowych przepisów dla swych działań w Europie. Jednocześnie Carlisle widzi problem europejskich giełd, które ze względu na rozbieżności prawne pomiędzy krajami wspólnoty, mają różne podejście do regulacji i mogą mieć kłopot.
Przepisy, jak również sposób ich wdrożenia, mogą być różne w zależności od kraju. Carlisle mówił, że niektóre firmy mogą nie sprostać zapewnieniu zgodności przepisów w każdym z krajów UE, w jakich prowadzą działalność. Jednocześnie dyrektywa AMLD5 ustanawia minimalny próg regulacyjny, co pozwala na dodatkowe regulacje i procedury, znacznie różniące się od siebie w każdym kraju.
Amerykańska giełda Kraken, działająca na całym świecie, według jej rzecznika będzie przygotowana na nadchodzące zmiany i jak ona, tak i inne przedsiębiorstwa giełdowe działające w państwach UE, muszą sprawdzić, że są objęte wnioskiem o odpowiednie licencje w każdej jurysdykcji. Jest to kluczowe dla pełnego przygotowania do AMLD5.
Carlisle mówił również o podmiotach czekających na „na ostatni dzwonek”, a to może się odbić na nich negatywnie, gdyż biznes giełdowy nie powinien działać z zastojami.
Dyrektywa AMLD5 istotna?
Jak pokazują liczne badania, to właśnie europejskie giełdy kryptowalutowe królują pod względem dostarczania przestępcom możliwości do działań, a konkretnym przykładem są choćby BTC-e, wschodnioeuropejska giełda kryptowalutowa, będąc jednym z ogniw łańcucha prania pieniędzy. Oszuści w pełni wykorzystali brak regulacji w regionie. Carlisle uważa, że AMDL5 to ważny krok do zlikwidowania tych braków.
- Europejski Bank Centralny pokazuje pomysł na anonimowe cyfrowe euro
- Pierwsze wymierne korzyści dla posiadaczy tokena GG World Lottery
