fbpx
Połącz się z nami

Cześć, czego szukasz?

Poradniki

Procedury KYC/AML – Co to jest? Bezpieczeństwo danych

Każdy z nas posiadaczy konta bankowego czy starający się o kredyt bankowy podlega starannej weryfikacji prowadzonej przez bank. Godzimy się na to uznając procedurę prześwietlania nas jako nieodłączny aspekt aplikacji pożyczkowych. Podobnie dzieje się na każdej większej giełdzie kryptowalut.

Po pierwszym okresie zachłyśnięcia się możliwościami nowego sektora w świecie finansów – sektora kryptowalut, rynek ten zaczął przyciągać uczestników, którzy postanowili wykorzystać rodzące się możliwości łatwych przepływów do finansowania terroryzmu czy prania brudnych pieniędzy. Sprzyjała temu decentralizacja oraz charakter przepływów online.

Próby tak instrumentalnego traktowania musiały zostać w końcu zauważone przez regulatorów całego rynku finansowego i kosztem anonimowości uczestników rynku wprowadzono szereg regulacji mających przeciwdziałać praktykom, które w konsekwencji mogłyby zmienić radykalnie cały sektor kryptowalut.

Procedura KYC, co to jest? 

KYC, czyli Know Your Customer , to procedura umożliwiająca skuteczną weryfikację tożsamości uczestnika rynku kryptowalut. Opiera się na podstawowych danych osobowych, takich jak: 

  • imię i nazwisko
  • adres zamieszkania
  • numer PESEL, dla Polski
  • numer dowodu osobistego
  • obywatelstwo

Dla podmiotów prawnych wymaga się:

  • nazwę podmiotu
  • adres rejestrowy
  • numer NIP
  • dane członków zarządzających podmiotem ( z uwagi na ich zmienność)
  • dane beneficjentów rzeczywistych 

System transakcji online wymusił dodatkowe zabezpieczenia dla weryfikacji użytkowników w postaci choćby systemu video czy biometryki, a także podpisu elektronicznego, elektronicznych dokumentów tożsamości. Procedura KYC monitoruje na bieżąco tożsamość klienta i sygnalizuje wszelkie zmiany. 

Poznaj więcej informacji o przykładowych projektach:

 Procedura AML, co to jest

AML, Anti Money Laundering to zbiór procedur, często niejawnych, przeciwdziałających praniu brudnych pieniędzy. AML monitoruje rynek kryptowalut pod kątem przepływów i cech transakcji. Bierze pod uwagę wartość transakcji, częstotliwość, powtarzalność, tych samych uczestników oraz historię przepływu. W zależności od systemu prawnego w danym kraju procedury te mogą mieć inne progi zainteresowania transakcjami czy użytkownikami, niemniej zawsze skupiają się na transakcjach.

Szczególne zainteresowanie budzą zwykle środki i wymiana handlowa z państwami, które objęte są embargiem. Tym bardziej, że uczestnicy rynku mogą zostać wciągnięci w niebezpieczne transakcje całkowicie nieświadomie, co byłoby już bardzo trudne w tradycyjnej wymianie gospodarczej, jednak w sektorze kryptowalut jest to stosunkowo prawdopodobne.

Bezpieczeństwo procedur KYC/AML

W przypadku każdego zewnętrznego regulatora transakcji zdania uczestników rynku są podzielone. Niemniej, jeżeli oczekujemy chociaż minimalnej ochrony naszych inwestycji nie da się uniknąć rezygnacji przynajmniej z części anonimowości. Tym bardziej, że ostatnie regulacje wprowadzone przez Parlament Europejski nieuchronnie wymuszają na operatorach portfeli kryptowalut dochowania staranności w monitorowaniu aktywności ich klientów i weryfikacji zarówno tożsamości jak i charakteru transakcji.

Napisany przez

Dziękuje za przeczytanie tego artykułu. Rynkiem cyfrowalut zajmuje się od 2015 inwestując systematycznie w kryptowaluty. W artykułach zostawiam swoje zdanie i możesz tylko wyciągnąć wnioski ale nie sugeruj się zawsze na 100%

2 komentarze

2 Comments

Leave a Reply

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Najnowsze

Artykuł Sponsorowany

Jeszcze w 2009 roku bitcoin był tylko modą. Niewiele osób wierzyło w jego sukces. Technologia blockchain nie budziła zaufania opinii publicznej. Nie zachęcała również...

Hot News

W co inwestować w maju 2021? Ethereum, Solana i Binance Coin – najlepsze kryptowaluty na maj Kryptowaluty osiągają teraz największą popularność rynkową od kilku...

Hot News

Czy Bitcoinowi grozi coś ze strony ETH? CryptoCobain rozwiewa wątpliwości Znany analityk CryptoCobain podzielił się swoimi przemyśleniami na temat potencjalnego zagrożenia, jakie Ethereum (ETH)...

Hot News

Raoul Pal – „w 2021 roku najlepiej inwestować w Bitcoina” To już nie pierwszy raz, gdy Raoul Pal wypowiada się o największych kryptowalutach na...

Hot News

Znany analityk ocenia kurs BTC w parze z ETH: jeszcze się zdziwimy! Capo – znana osobistość i jeden z bardziej wybitnych analityków na rynku...

Ciekawostki

Bank centralny Francji używa Ethereum do testów! Cyfrowe obligacje o wartości 100 mln euro pomogły w testach CBDC, przekazał właśnie Banque de France, bank...

Aktualne tematy na forum

SlotoKing Casino
POINTPAY INVESTING IN THE FUTURE …
How to be a Venture Capitalist fo …

Inwestowanie wsparcie

Inwestowanie

CMC Markets w swojej nowej ofercie proponuje klientom akcje spółek, które zajmują się social mediami, serwisem streamingowym, 5G, cyberbezpieczeństwem w sieci, ale też marihuaną....

Inwestowanie

Amerykańska mennica podjęła decyzję o ograniczeniu dostaw monet wykonanych ze złota i srebra dla autoryzowanych nabywców. Taką informację podał Bloomberg. To konsekwencja trwającej pandemii...

Inwestowanie

Fundusz Uniwersytetu Harvarda już skupuje ziemię w Kalifornii oraz uruchamia winnice. Jednak eksperci nie mają złudzeń. W przyszłości każdy z nas będzie chciał na...

Inwestowanie

Wielu inwestorów uaktywnia się w czasie bessy. Jest to jednak bardzo ryzykowne działanie, ponieważ w takim momencie przestają obowiązywać dotychczas wypracowane strategie a nawet najstabilniejsi...

Inwestowanie

Rynek akcji dla wielu stawiających na nim pierwsze kroki jest tajemniczym światem, nie w pełni rozpoznanym. Ci, którzy od dawna na nim działają, niekiedy...

Inwestowanie

Większość osób, która straciła pieniądze na inwestowaniu w fundusze- to osoby działające zbyt żywiołowo, lekceważące przy tym podstawowe zasady inwestowania. Jeśli nie chcesz należeć...

You May Also Like

Kryptowaluty

TenX to odpowiedź singapurskiego teamu na największy problem świata cyfrowych pieniędzy – możliwość dokonywania płatności  przy wykorzystaniu środków zgromadzonych w kryptowalucie. Twórcy tego innowacyjnego projektu...

Kryptowaluty

Rynek kryptowalut na świecie bardzo szybko się rozwija i zmienia. Aby nie pogubić się w wielkiej internetowej sieci warto poznać kilka najpopularniejszych obok Bitcoina,...

Hot News

Od 30 Października trwa mocna dyskusja na temat wiarygodności firmy futurenet i FutureAdPro na facebooku. Od wielu miesięcy w sieci pojawią się informacje na temat piramidy...

Hot News

Aktualny świat dąży do dwóch głównych aspektów. Mowa tutaj o zarabianiu pieniędzy oraz samorozwoju. Istotne jest to, że oba te elementy bardzo często się przeplatają,...