fbpx
Połącz się z nami

Cześć, czego szukasz?

Poradniki

Procedury KYC/AML – Co to jest? Bezpieczeństwo danych

Każdy z nas posiadaczy konta bankowego czy starający się o kredyt bankowy podlega starannej weryfikacji prowadzonej przez bank. Godzimy się na to uznając procedurę prześwietlania nas jako nieodłączny aspekt aplikacji pożyczkowych. Podobnie dzieje się na każdej większej giełdzie kryptowalut.

Po pierwszym okresie zachłyśnięcia się możliwościami nowego sektora w świecie finansów – sektora kryptowalut, rynek ten zaczął przyciągać uczestników, którzy postanowili wykorzystać rodzące się możliwości łatwych przepływów do finansowania terroryzmu czy prania brudnych pieniędzy. Sprzyjała temu decentralizacja oraz charakter przepływów online.

Próby tak instrumentalnego traktowania musiały zostać w końcu zauważone przez regulatorów całego rynku finansowego i kosztem anonimowości uczestników rynku wprowadzono szereg regulacji mających przeciwdziałać praktykom, które w konsekwencji mogłyby zmienić radykalnie cały sektor kryptowalut.

Procedura KYC, co to jest? 

KYC, czyli Know Your Customer , to procedura umożliwiająca skuteczną weryfikację tożsamości uczestnika rynku kryptowalut. Opiera się na podstawowych danych osobowych, takich jak: 

  • imię i nazwisko
  • adres zamieszkania
  • numer PESEL, dla Polski
  • numer dowodu osobistego
  • obywatelstwo

Dla podmiotów prawnych wymaga się:

  • nazwę podmiotu
  • adres rejestrowy
  • numer NIP
  • dane członków zarządzających podmiotem ( z uwagi na ich zmienność)
  • dane beneficjentów rzeczywistych 

System transakcji online wymusił dodatkowe zabezpieczenia dla weryfikacji użytkowników w postaci choćby systemu video czy biometryki, a także podpisu elektronicznego, elektronicznych dokumentów tożsamości. Procedura KYC monitoruje na bieżąco tożsamość klienta i sygnalizuje wszelkie zmiany. 

Poznaj więcej informacji o przykładowych projektach:

 Procedura AML, co to jest

AML, Anti Money Laundering to zbiór procedur, często niejawnych, przeciwdziałających praniu brudnych pieniędzy. AML monitoruje rynek kryptowalut pod kątem przepływów i cech transakcji. Bierze pod uwagę wartość transakcji, częstotliwość, powtarzalność, tych samych uczestników oraz historię przepływu. W zależności od systemu prawnego w danym kraju procedury te mogą mieć inne progi zainteresowania transakcjami czy użytkownikami, niemniej zawsze skupiają się na transakcjach.

Szczególne zainteresowanie budzą zwykle środki i wymiana handlowa z państwami, które objęte są embargiem. Tym bardziej, że uczestnicy rynku mogą zostać wciągnięci w niebezpieczne transakcje całkowicie nieświadomie, co byłoby już bardzo trudne w tradycyjnej wymianie gospodarczej, jednak w sektorze kryptowalut jest to stosunkowo prawdopodobne.

Bezpieczeństwo procedur KYC/AML

W przypadku każdego zewnętrznego regulatora transakcji zdania uczestników rynku są podzielone. Niemniej, jeżeli oczekujemy chociaż minimalnej ochrony naszych inwestycji nie da się uniknąć rezygnacji przynajmniej z części anonimowości. Tym bardziej, że ostatnie regulacje wprowadzone przez Parlament Europejski nieuchronnie wymuszają na operatorach portfeli kryptowalut dochowania staranności w monitorowaniu aktywności ich klientów i weryfikacji zarówno tożsamości jak i charakteru transakcji.

Napisany przez

Dziękuje za przeczytanie tego artykułu. Rynkiem cyfrowalut zajmuje się od 2015 inwestując systematycznie w kryptowaluty. W artykułach zostawiam swoje zdanie i możesz tylko wyciągnąć wnioski ale nie sugeruj się zawsze na 100%

2 komentarze

2 Comments

Leave a Reply

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Najnowsze

Poradniki

Kupowanie cyfrowych aktywów jest często pierwszym krokiem, jaki inwestorzy podejmują po wejściu do cyfrowego świata. Dla osób niedoświadczonych lub przyzwyczajonych do tradycyjnych produktów finansowych...

Poradniki

Na rynku kryptowalut znajduje się dziś kilkanaście tysięcy cyfrowych aktywów. Przy tak dużym wyborze decyzja co do tego, w co warto zainwestować, może być...

Poradniki

Gry hazardowe mogą być albo całkowicie losowe, albo w pewnym stopniu zależeć od posiadanych umiejętności. Wideo poker bez wątpienia należy do tej drugiej kategorii....

Poradniki

Jeśli w 2021 roku osiągnąłeś przychód z obrotu cyfrowymi aktywami, będziesz musiał zapłacić podatek od kryptowalut. Ile zapłacisz, w jaki sposób rozliczyć się prawidłowo...

Poradniki

Przez kilka ostatnich lat kryptowaluty stały się bardzo głośnym tematem w sieci. Choć coraz więcej osób zdaje sobie sprawę z ich istnienia, jeszcze nie...

Giełda

Zainteresowanie parami YoBit Farming jest ogromne, o czym świadczy całkowity kapitał, który zmienia się wraz z kolejnymi transakcjami. Jednym z kluczowych elementów ekosystemu zdecentralizowanego finansowania...

Aktualne tematy na forum

I can consult you on this questio …
Tiktok Inu A fun meme (Coin) to h …
Mine Network: Eliminates Liquidit …

Inwestowanie wsparcie

Ciekawostki

Polscy sportowcy i kryptowaluty coraz częściej pojawiają się obok siebie. Przedstawiciele sportowych drużyn coraz częściej decydują się na inwestowanie w cyfrowy rynek. Podobny trend...

Inwestowanie

Top 5 kryptowalut, w które warto inwestować Nawet pomimo tego, że Internet dziś dostępny jest w każdym domu, a prawie każdy mieszkaniec krajów rozwiniętych...

Inwestowanie

Antony Di Iorio – założyciel Ethereum – porzuca kryptowaluty. Skąd wzięła się tak radykalna decyzja? Di Iorio twierdzi, że jego wybór wynika z potrzeb...

Inwestowanie

Gemini największą giełdą kryptowalut? Tak twierdzi jeden z jej założycieli – Cameron Winklevoss. Jego zdaniem przedsiębiorstwo dąży do tego, by stać się numerem jeden...

Inwestowanie

Specjaliści inwestycyjni z banku Goldman Sachs twierdzą, że Ethereum może przewyższyć BTC pod kątem magazynowania wartości. Ich zdaniem jednak nadal nie jest to poziom,...

Inwestowanie

Choć tamtejszy rząd stale wprowadza nowe regulacje dotyczące giełd, Indie inwestują w kryptowaluty ogromne pieniądze, a cyfrowy rynek stale tam rośnie. Niemal 20 tysięcy...

You May Also Like

Kryptowaluty

TenX to odpowiedź singapurskiego teamu na największy problem świata cyfrowych pieniędzy – możliwość dokonywania płatności  przy wykorzystaniu środków zgromadzonych w kryptowalucie. Twórcy tego innowacyjnego projektu...

Kryptowaluty

Rynek kryptowalut na świecie bardzo szybko się rozwija i zmienia. Aby nie pogubić się w wielkiej internetowej sieci warto poznać kilka najpopularniejszych obok Bitcoina,...

Hot News

Od 30 Października trwa mocna dyskusja na temat wiarygodności firmy futurenet i FutureAdPro na facebooku. Od wielu miesięcy w sieci pojawią się informacje na temat piramidy...

Hot News

Aktualny świat dąży do dwóch głównych aspektów. Mowa tutaj o zarabianiu pieniędzy oraz samorozwoju. Istotne jest to, że oba te elementy bardzo często się przeplatają,...